“一枚硬币”传销有多可怕？

某处著名的老板

遇到了漂亮聪明的“红颜知己”

用吴农的软语，

他赌上他所有的财产

但最终一无所有

美人入狱，口若悬河，

检察官要动摇了...

短短一年时间，发展了800多名会员，

超过2500万传销基金

美的词有哪些

让人“抓狂”喜欢不停

是不是太聪明了骗局？

还是每个人都有一颗“当马云”的心？

2016年12月14日凌晨，一名衣着朴素、神情孤寂的40多岁男子走进海阳市公安局门口。有人认出，此人就是海阳当地著名的清宫大王梁冬。但不久前，他的行业破产了。

一家经营了几十年的公司在倒闭时就倒闭了。现在，老板已经去了派出所。这背后的空间足以让人深思。有人说他招惹了冥界，遭到了攻击和报复。有人猜测，梁冬的产业因非法交易被查封…… 听着众人议论，梁冬苦笑道。这么多的债务，只是因为一个女人。

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2016年春节。

在一次晚宴上，事业有成的梁冬遇到了董丽梅。一见面，他就立刻被眼前的美女所吸引。30多岁的董丽梅褪去少女的青春气息，处处散发着女人的魅力。她举止优雅，说话大方，一双大眼睛眨着，仿佛想看透梁冬的心。

更让他吃惊的是，他发现董丽梅不仅长得漂亮，而且很有商业头脑。她的许多见解让梁冬钦佩不已。晚宴结束后，他们愉快地聊天，互发微信。

海阳市人民检察院在职检察官程少飞：

其实不光是梁冬，几乎所有人对董丽梅的评价都是：漂亮、善良、温柔大方。她很健谈比特币算传销么，但不会说任何冒犯的话，因此很容易获得人们的信任。

此后，梁冬和董丽梅一直保持着联系。因为董非常有商业头脑，梁冬有时会在业务上向她咨询，视她为知己。

经过几次交流，梁和董建立了“深厚的友谊”，也逐渐对董丽梅有意无意提及的投资方式产生了关注。

程少飞：

梁冬白手起家，在当地开了多家洗化店。他过着富足的生活，并且勤奋。在此之前，梁冬对投资不是很感兴趣，也没有接触过，但在董丽梅的频繁推荐下，他开始有意识地了解了。

为了让梁冬更好的理解，董丽梅将梁冬拉进了一个叫“天转系统”的群里。不感兴趣、不了解、渴望尝试的人，董丽梅成立了这个群，很好的抓住了潜在客户的心。

程少飞：

这个群的群主是董丽梅。根据后来受害者的证词，这个群是用来宣传和解释维卡币的。他们将分享最新信息，宣传其在该集团的发展前景和效益。

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公诉人看完卷宗后，心中有了一个粗略的估计：传销，是一种新型的网络传销。从表征到取证，这应该是极具挑战性的。

现在，她首先要见的是这个口才好，“蛊惑人心的骗子”。

程少飞：

事实上，在提审她之前，我对她的印象就是一个骗子。在我看来，受害人的证词要么不够警惕，要么过于贪婪比特币算传销么，我不相信她真的有这么大的本事。

可程少飞在提审室见到董丽梅后，才发现自己当初的预测大错特错。

程少飞：

她是如此美丽、优雅、健谈，她的话语吸引你去倾听，甚至像魔法一样写作。那天出庭后回到办公室，越想越害怕。老实说，如果我不是检察官，如果我不处理这个案子，我可能真的很想给她我的薪水。

正是这次会面，让程少飞重新审视了这个案子。她想了想，为什么这么多经验丰富、看似“无毒无害”的人会被它震撼？是董丽梅的话太妄想了，还是这一枚硬币真的那么诱人？

为了查明真相，她翻阅了有关维卡币的所有信息，寻找方向。

维卡币

程少飞：

Onecoin是创造的网络虚拟货币术语，是继比特币之后的第二代加密货币，因此被宣传为第二代比特币。根据维卡币公司的描述：维卡币继承了比特币的财富增值属性，但也具有创新的金融思维和理念。投资者购买账户后，将获得相应的代币，并使用代币“挖矿”，即可获得相应的维卡币收益。

早在2015年7月，董丽梅就在熟人的介绍下加入了“数字货币一币理财”项目，并于次年4月在海阳成立了One Way商业信息咨询服务部，专门从事One Coin 成员的发展。, 以盈利为目的开发 OneCoin 作为职业发展。在董丽梅口中，维卡币就是“第二代比特币”。它具有突出的外国背景和轻松的赚钱方式。看来，只要人们有眼光去发现它，就可以抓住机会，大赚一笔。碗满了。

这一切听起来都不错，但对于大多数人来说，他们只是隐约知道比特币很火，很多商界领袖都投资过，但真正能说一二三的人却寥寥无几。. 那么，作为“OneCoin 一代”的比特币是什么？

程少飞：

简单来说，比特币是一种运行在互联网上的货币，可以在全世界范围内使用。它是不受中央政府或中央银行控制的“钱”。它也被称为“电子黄金”。它不仅可以用作货币，还是一个受欢迎的投资标的。用户可以购买比特币，同时也可以使用计算机根据算法进行大量运算来“挖掘”比特币。这种“挖矿”过程称为“挖矿”。每10分钟，谁先挖到矿，就会获得一定数量的比特币奖励。这个奖励的过程就是比特币发行的过程。

比特币

有人会问，维卡币不是也通过“挖矿”获得相应的奖励吗？明明是“孪生兄弟”，为什么比特币被认可，维卡币成了人人喊打的街头老鼠？

程少飞：

经过研究可以看出，虽然维卡币被称为“第二代比特币”，但其做法却有不少差异。比如比特币不需要会员费，挖矿源代码是开放的，没有“拉头”营销，而维卡币没有做到这三点。其中，最关键的挖矿源代码OneCoin一直故作神秘不愿透露。其公司虽然内部确认为“直销”，但从未取得国内牌照。2017年央视公布了350家基金传销机构名单，维卡币上榜。

维卡币

2017年，央视公布了350家传销机构名单，令人印象深刻。

2016年，董丽梅等人利用大家对这些网络货币的不了解，故意混淆概念，混淆视听。看到维卡币发展良好，董丽梅等人推出了一个名为“UCM”的项目，该项目也采用类似的方法进行传销。在不到半年的时间里，仅董丽梅就在这两个项目中发展了800多名会员，传销资金累计达到2400万元以上。

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案子发展到这里，程少飞更是不解。董丽梅虽然会说话，但这么大规模的传销，怎么可能让人一点警惕都没有？难不成大家都被“蛊惑”了？通过一一探望遇难者，程少飞心中有了答案。

程少飞：

我发现董丽梅等人并没有教授关于传销和吸引群里人的一流课程。在线工作人员和网站宣传如何管理和投资多少钱，每天多少利息，今天的OneCoin产品价值多少等。在这种情况下，OneCoin网站和UCM网站宣传个人理财、产品增值等内容，从措辞到口号，都极具诱惑力和欺骗性。

很多线下的人因为信任互联网高科技理财而没有判断能力，认为这才是真正的电商。该案公安机关在为他们寻找证据时，反复强调，他们参与的不是传销活动，而是一种新型电子商务。互联网金融行为。

那么，这个案子是传销吗？

面对重重困难和困惑，程少飞不断翻找资料，试图在每一条法则中寻找突破口。就在案子快要陷入僵局的时候，一个念头从她身上闪过，让她忽然看到了阳光。

程少飞：

除了其他因素，我想首先描述一下这个案例。是否属于传销，如何认定，证据是否符合标准，我决定一步一步来。虽然在本案中，传销组织声称不限制人身自由等行为，其目的是推广网络金融产品，但无论传销组织打着投资或买房等合法幌子，只要以符合直接或间接开发人员数量的要求作为报酬或回扣的依据，诱导或胁迫参与者继续开发他人参与，属于传销。

案子立案了，但更让检察官头疼的事情来了：这个案子不仅是传销，还是一种新型的网络传销。在没有此类案件经验的情况下，办案难度特别大。

程少飞：

在线传销与传统传销有很大不同。首先是使用不同的渠道。网络传销以网站为传销平台，网络是一个虚拟空间，传销经销商利用网络是高科技产品的特点，以高科技的名义掩人耳目，并从传统的传销实体产品发展到纯粹通过会员的发展。对于资本而言，在线支付完全是电子商务，而不是像传统的传销一样交给其在线支付。

这样一来，网络营销就会更加具有欺骗性和隐蔽性。

本案中，董丽梅等人利用网站、微信群进行虚假宣传，吸引线下人员投资。

程少飞：

这些人非常擅长“攻心”，给下线人员做了馅饼，让下线人员认为前景非常好，发展会员有很高的提成。可收回，未来投资本金将大幅升值。如此低风险、高收益的投资，让任何人都像是从天上掉下来的“馅饼”，被击中就像是一种福气。有的下线人员把自己的亲友当会员，成为自己的下线。

他们在为产品规划“美好未来”的同时，也为自己留下了足够的“后备力量”。

程少飞：

在这种情况下，所有成员都在线，使用的用户名也是化名或代号，并且有自己的登录密码。而这种情况下，会员加入时，都需要银行转账，避免了传统传销中线下线上会面的情况，操纵者由公开变为暗中。网上也能逃。并且大大增加了公安机关破案的难度，查找下线时根据虚拟网络代码查找下线难度很大。

这是网络营销的第二个区别。

传统的传销方式往往将下线人员聚集在一起讲课，而网络传销则完全不限制人身自由。人员突破地域限制，不再需要地域限制。互联网跨地域，在线传销取得突破。地理和国界。

由于地方管辖范围的限制，地方工商部门一般只能对本辖区内的传销活动进行监管，而公安机关在此类跨区域案件中也面临着调查取证的困难。

程少飞：

本案中，为了获取线下人员的证词和董丽梅线上人员的证词，公安机关跑遍了全国多个地方，动用了大量警力。在这种情况下，董丽梅加入的维卡币和UCM的注册站点仍在国外。如今，不同的国家对传销有不同的法律法规。因此，惩罚最高领导人的难度更大，这也是该案令人遗憾的部分。

2017年5月2日，海阳市人民检察院以董丽梅等人组织、领导传销活动罪向海阳市人民法院提起公诉。同年9月6日开庭审理。2018年5月4日，海阳市人民法院判处被告人董丽梅有期徒刑7年，并处罚金30万元。宣判后，被告人提起上诉，2018年10月29日，烟台市中级人民法院裁定维持对董丽梅的原判。

案子告一段落，但程少飞的思绪并未停止。近年来，在国家继续打击传销违法犯罪活动后，传销的形式和手段逐渐衍生和变异，变得更加隐蔽和欺骗。面对迷雾和障碍，检察官该如何应对？

程少飞：

“无论销售方式多么隐蔽或复杂，只要符合以下其中一种方式，就是传销行为。” 例如，从组织方式上看，传销组织者承诺给予参与者高额回报，发展他人加入，参与者将使用相同的介绍和发展他人加入，从而形成一个传销网络，与上下线紧密相连；从报酬的角度来看，主办方根据参与者的下线数量，或参与者开发的下线销售额计算并支付报酬。业绩是报酬的基础，形成了传销的“金钱链”。从商业目的来看，

在这里，检方还应提醒投资者树立正确的投资理财观，不要迷信一夜暴富，不要被高额回报诱惑而沉迷其中。只要树立正确的消费理财观念，就可以轻松识破各种虚假骗局，保护自己的合法权益。