虚拟货币能走多远？

自比特币诞生以来，尤其是近年来，市场上出现了大量虚拟货币，它们以“去中心化”、“开源代码”、“利用区块链技术”为“噱头”，吸引消费者投资. ，利用互联网技术进行广泛传播，严重扰乱货币市场，给消费者造成巨大损失。

据了解，虚拟货币的操作方式如下：一是虚拟货币的建设具有明显的利益相关者欺诈特征；通过编造故事和设计模型来吸引投资者的注意力；三是具有多种违法犯罪特征；四是与地下钱庄密切相关的虚拟货币犯罪活动。

各种虚拟货币平台普遍称“比特币”以保证其货币价值不易被操纵，“区块链”、“去中心化”等技术作为货币的技术，有的还以国际组织和跨国金融集团的名字命名。还有人直接将中国人民银行正在研究和推广的数字货币技术与本币混为一谈，用于“背书”，极为混乱。

自比特币诞生以来，尤其是近年来，市场上出现了大量虚拟货币，它们以“去中心化”、“开源代码”、“利用区块链技术”为“噱头”，吸引消费者投资. ，利用互联网技术进行广泛传播，严重扰乱货币市场，给消费者造成巨大损失。

虚拟货币如何运作

一、构建虚拟货币，利益相关者欺诈特征明显

各种虚拟货币平台普遍称“比特币”以保证其货币价值不易被操纵，“区块链”、“去中心化”等技术作为货币的技术，有的还以国际组织和跨国金融集团的名字命名。还有人直接将中国人民银行正在研究和推广的数字货币技术与本币混为一谈，用于“背书”，极为混乱。

事实上，他们都没有他们声称的技术和任何货币功能。所谓“币值”，是由平台随意控制的。平台在吸引投资者加入后，不断通过操纵“币值”从投资者身上“吸血”，往往波及一大批人。涉及金额巨大。

二、通过编造故事和设计模式来吸引投资者的注意力。

仅2015年以来，虚拟货币市场至少经历了“互助盘”、“矿机”、“分盘”等运行模式。

“互助盘”的核心方式是利用平台打造的虚拟货币作为投资载体。投资虚拟货币被称为“提供帮助”多少虚拟货币是违法的，出售虚拟货币被称为“获得帮助”。投资者（买家）在确定投资金额的基础上，由系统匹配到出售虚拟货币的投资者（卖家）。

系统匹配时间为1到14天。在等待撮合期间，卖家每天可享受1%的投资收益，收益体现在账户中添加的虚拟货币中。匹配成功后，买家需在72小时内向卖家汇款并上传付款凭证，卖家也需在72小时内确认付款。

至此，卖家完成投资并获利退出，买家身份转换为卖家，系统等待下一个购买虚拟货币的投资者再次匹配，如此循环往复。

“矿机”的操作方式是投资者通过网站指定的交易平台购买虚拟货币，然后用虚拟货币租用矿机多少虚拟货币是违法的，由自称所在地的矿机托管机构进行“挖矿”国外。

“矿机”分为不同档次，租期为一年。租赁期内，根据投资水平，投资者账户体现为每天增加不同数量的虚拟货币，承诺的年化虚拟货币回报为数倍。

“分盘”的主要运营模式是人为构建以美元计价、价格在一定范围内往复、数量可成倍增长的运营体系。1,000,000个虚拟币，上涨0.$01，币值上涨到0.$4然后分裂，即投资者手中的虚拟币数量翻倍，然后价格将回到 0. $2，进入下一轮交易和拆分。

事实上，这些故事和模型都是不法分子为吸引投资者精心打造的“卖点”。当旧的谎言无法弥补，旧的模式难以为继时，他们就会带着钱跑路，编造新的模式。，一种新的虚拟货币继续诈骗。

三、具有多种违法犯罪特征

虚拟货币作为一种新兴事物，经常被用来从事违法犯罪活动。它通常集中控制少数个人或公司账户的资金吸收和转移，并通过互联网建立传销网络，扩大筹款规模。、集资诈骗罪、组织领导传销活动罪、场外非法交易平台等违法甚至犯罪活动的特点，但又不同于各类违法犯罪活动，使得在侦查具体刑事案件的过程中难以定罪。

如果绝大多数虚拟货币宣传有动态收益，即线下开发将获得相应比例的份额。投资者的首次投资也必须通过“领跑者”在线进行操作。在数据分析中，资金流向也呈现出典型的“金字塔”结构。这符合组织、领导传销活动罪中“按一定顺序形成层级，直接或间接以开发人员数量为报酬或返利的依据，引诱、胁迫参与者继续从事传销活动”的描述。发展他人参与，骗取财物”。

但是，由于虚拟货币是一种虚拟的东西，在实际认定中，也与“以销售商品或提供服务等经营活动为名，要求参与者支付费用或购买商品或服务”的概念有关。犯罪的要素并不完全匹配。

四、虚拟货币犯罪与地下钱庄密切相关

现实生活中，虚拟货币交易平台服务器往往被放置在海外，即国内诈骗，海外数钱，提前做好逃跑准备。幕后实际控制人利用虚拟货币向公众募集大量资金后，利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境。即使投资者发现自己被骗了，因为资金已经出境，交易数据无法获取，也没有办法追索。

例如，某虚拟货币交易平台在吸纳超过10亿元的资金后，将大部分资金转移到地下钱庄组织。募集资金通过境外资金池支付）等方式转至境外。多种犯罪活动相互交织，形成上下游利益链条，不利于监管，也增加了案件后续侦破难度。

虚拟货币矿机江湖

说起虚拟货币，不得不提矿机，因为国际上公认的虚拟货币大部分都是由矿机生成的。以比特币为例，挖比特币需要很多隐藏的矿机。黑幕，请看灰产圈调查：

什么是比特币矿工？简单来说就是一个像电脑主机一样的盒子，插上网线和电源，配置账户信息自动“挖矿”——生成比特币。由于比特币的流行，相关的采矿业也蓬勃发展。其中，矿机的制造和销售是主要产业。

目前国内主流矿机价格从几千元到上万元不等。一台矿机通常只能挖一种数字货币，由于算力消耗等问题，需要每隔一段时间更换一次矿机。

与其他机器不同，矿机的主要技术难点在于芯片，而现有的矿机制造商/销售商都是小团队，没有能力独立开发足够算力的芯片，所以国内的矿机制造基本都是用的。一两个有能力的公司垄断。

矿机的价格是由它产生的收益决定的，而这个收益受虚拟货币价格和挖矿难度的影响。例如，如果某个虚拟货币最近稳定，则对应的矿机价格可能会下降；如果这个虚拟货币的价值增加，矿机的价格也会相应增加。

这样一个新兴行业，虽然很火，但漏洞也不少。目前购买矿机的很多渠道都不是正规渠道。

如果您购买的是旧的、二手的甚至损坏的矿机，作为灰色行业，制造商/销售商将不为其提供售后服务，质量根本没有保证。一位做过矿机制造经验的人士透露，很多矿机都是回收翻新的，质量很不靠谱。至少一个星期或一个月就坏掉了；如果短时间内出现重启或死机，可以切断电源。重新开放解决，矿工急于赚钱，他们会忽略这些问题。

另外，由于比特币矿机的定价是由商家利用矿工的盲目心态决定的，让你觉得一两个月内就能赚到钱，但实际上，由于挖矿难度的增加和比特币价格的波动，其实很难挽回。而且就算三个月左右还钱，此时的矿机也太难挖出什么了，相当于为矿机商工作了几个月。

不仅如此，“地雷”也有不小的成本。运营一个比特币“矿场”，每月最大的开支是电费，约占运营成本的 60-70%。相比之下，人工成本、宽带费、场地费都比较小。大型矿山一小时用电量可能上千度，24小时用电量几十万度。但是，如果按照0.4元每度电的行业平均电价计算，“矿井”每年的电费将达数百万元。

当初建机房的时候，要给机房布置一个散热系统，单是初期投资就需要几十万到上百万元。但是，矿机和虚拟货币的价格无法保证，部分矿场的挖矿收益可能根本无法抵消投资。损失只能通过出租矿工来弥补。

虚拟货币矿机的黑幕

如上所述，全球矿机市场被包括比特大陆在内的一两家有实力的公司垄断。世界上每 10 台比特币矿机中就有 8 台来自这家公司。

世界上每开采 10 个比特币，就有一半以上来自其矿场。

比特大陆，伴随着比特币价格的快速上涨，也完成了这一壮举。从默默无闻到世界知名的芯片公司，只用了三年时间。

同样是近三年来，“矿霸”一词频频出现，劫持算力、分叉比特币、攻击尘埃的声音不绝于耳。

而其最明显的“收韭菜”内幕，则出现在其矿机销售策略中。

2018年4月24日，比特大陆宣布比原链的ASIC矿机研发成功。将于2018年4月25日发售，售价17000元。将在国内外销售2500台，共计5000台，每人限售1台。塔。

通过计算早期矿机每天的收益将超过300元，这使得所有矿工甚至从未开采过的投资者都加入了抢B3矿机的浪潮。几秒钟就被抢购一空，结果发现大部分矿机都流到了黄牛手中，高价卖出1500-3000元左右。

一周后，也就是 2018 年 5 月 2 日，比特大陆再次开启 B3 矿机销售。交货时间与上一批机器非常接近。不过，这一次的价格才11000元，这意味着买了第一批矿机。该机器的用户在收到矿机之前被比特大陆收割了6000元。如果是从黄牛那里买的，估计要亏一万元。

这样的做法一定要跟大家解释一下，但是比特大陆的解释是，会给4000元的优惠券……

不禁想起了蚂蚁矿机L3+的悲剧

第一次降价17500第一次降价15000第二次降价11200第二次降价10000第三次降价9200第四次降价6200第五次降价6000第六次降价3200

在矿机一路下跌的过程中，比特大陆一路向高价购买矿机的用户发送优惠券。在卖出一批矿机后，他们降低价格，然后发放优惠券以弥补部分差价，迫使用户继续购买矿机。如果你用优惠券买卖矿机来降低成本，你会损失这么多钱。一旦你使用优惠券购买矿机，你将面临矿机的下一次降价，然后向你发送优惠券让用户一路购买。一路输，一路送优惠券。

此次购买B3矿机的投资人，很多都是比原链的持有者，而且很多人之前都没有挖矿过。这完全是对比特大陆的不信任。他们只是认为比特大陆永远不会做任何事情。至于第一批抢购矿机的用户，他们将失去一切。

但现实是如此残酷。你可能一周前2万买了一台B3矿机，一周后的今天，11000矿机官网随时可以买到。这一切都发生在一周之内，连矿机都被没收了。刚到就被韭菜截断，始创者从默默无闻到全球知名芯片公司比特大陆用了三年时间。

高价买入-降价-发放优惠券-低价出售-再次降价-再次发放优惠券……无限循环

这种销售策略伤害了多少用户是不可能的。虽然比特大陆仍然掌握着比特币世界的大部分算力，生产世界上最多的矿机，但这家公司能走多远……

结尾

虚拟货币本身已经风起云涌，其衍生行业——矿机行业也一片阴霾。

虽然任何投资都有其风险，但风险必须在自己的承受范围之内。

对于想投资矿机行业、进入币圈的人来说，估计自己能承受的风险是最重要的。